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ひとつでも当てはまれば見直しどき
結婚や子どもの誕生、事業の拡大があっても、保険はそのままになっていませんか。自分で見直すか、相談するか迷う方も多いはずです。この記事では2つのやり方を表で比べ、進め方まで整理します。
まるコネくん保険の見直しは、自分でやる方法と相談する方法があるよ。違いを表で比べて、自分に合う進め方を見つけよう！
この記事のポイント
- 見直しが必要な暮らしや事業の節目がわかる
- 自分で見直す方法と相談する方法を表で比べられる
- 準備の手順と、自分に合うやり方の選び方がわかる
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保険見直しが必要なサインとは
加入した時から、暮らしや仕事は変わっていませんか。結婚や出産、転職、従業員の増減などが見直しの節目です。
保険は入ったままになりがちです。節目のたびに確かめると、ムダも不足も見つけやすくなります。
ひとつでも当てはまれば見直しどき- 結婚・出産・転職などで暮らしが変わった
- 保険証券を見ても内容を説明できない
- 似た保障の保険が複数ある
- 事業の人数や売上が大きく変わった
- 何年も内容を確認していない
保険見直しは自分で？相談して？
見直しのやり方は大きく2つです。自分で調べる方法と、専門家に相談する方法です。ここでは費用や手間の面から比べます。
どちらが合うかは、手間と不安の大きさで変わります。まずは違いを表で見てみましょう。
まずは今の保険を一覧にするのが近道だよ。そこから自分でやるか、相談するか決めよう！
くらべてみよう
| 自分で見直す | 相談する | |
|---|---|---|
| 費用 | 基本はかからない | 無料のことも有料のこともある |
| 手間 | 調べる時間が多くかかる | 話す時間が中心になる |
| 向く場面 | 保険が少なく内容が単純なとき | 保険が多い・法人・迷いが大きいとき |
| 気をつける点 | 見落としに気づきにくい | 提案を聞いて自分で決める必要がある |
見直しで確認する3つのポイント
見直しで見るのは3つです。足りない保障、重なっている保障、今の状況とのズレです。
3つを紙に書き出すと、迷いが減ります。入院や万一の備えなど、項目ごとに分けて見るのがコツです。
ひと目でわかる
備えが足りない不足
同じ保障がかぶる重複
沖縄で保険見直し相談を使う前の準備
相談の前に準備をしておくと、話がスムーズです。むずかしい作業はありません。
沖縄は車での移動が多く、働き方もさまざまです。自分の状況を言葉にすることが大切です。
やってみよう
保険証券を集める家にある保険の書類をひとまとめにします。法人は契約書類もそろえます。
一覧にする保険の名前、月々の支払い、期間、保障の内容を紙に書き出します。
変化をメモする家族や仕事、事業の人数など、加入後に変わったことを書きます。
聞きたいことを決める気になる点を3つほど選びます。優先順位もつけておきます。
自分でやる人・相談する人、どっち向き？
どちらが正解ということはありません。保険の数や不安の度合いで、合うやり方は変わります。
迷うなら、相談で意見を聞いてから自分で決める方法もあります。
自分で見直す人が向いている
- 加入している保険が少ない
- 内容を調べる時間がとれる
- 書き出す作業が苦にならない
相談する人が向いている
- 保険が多く、全体像がつかめない
- 法人で従業員や役員の保障も考えたい
- 自分では判断に自信がない
この記事のまとめ
- 暮らしや事業が変わった節目が、見直しのタイミング
- 自分で見直す方法と相談する方法は、手間と不安の大きさで選ぶ
- 不足・重複・ズレの3つを書き出してから動くと迷いにくい
まるコネくんからまずは保険証券を集めて、一覧にしてみよう。それが見直しの第一歩だよ！
Q相談したら、必ず保険に入らないといけませんか？
Aそんなことはありません。内容を聞いたうえで、断ってもかまいません。納得できるまで質問し、比べてから決めましょう。
Q相談にお金はかかりますか？
A無料のこともあれば、有料のこともあります。申し込む前に、費用がかかるかどうかを確認しておくと安心です。
Q法人でも保険の見直しはできますか？
Aできます。従業員の人数や事業の規模が変わったときが見直しの目安です。役員や従業員の保障も一緒に確認します。
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