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見直しの前に確認したいこと
年商3億円を超えたのに、手元にお金が残らない。そんな悩みはありませんか？ 税金が増えて、どこから見直せばよいか迷う社長は多いです。この記事では、確認する順番を4つの手順で紹介します。
まるコネくん法人税の節税で、まず何を見ればいいかを4つの手順にまとめたよ！ 書類を手元に置いて、いっしょに進めてみよう。
この記事のポイント
- 年商3億円を超えると、見直しの効果が出やすい
- 定款・保険・旅費規定・相続の4つを順に確認する
- 進める前にチェックリストで今の状態をつかむ
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年商3億から法人税の節税を考える理由
年商3億円を超えると、利益も税金も大きくなります。小さな見直しでも、差が出やすい規模です。
ただし、税金を減らすだけが目的ではありません。大事なのは会社に残るお金を増やすことです。まずは現状を知りましょう。
ひと目でわかる
法人の税負担の目安約30%前後
見直す場所4つ
今日からできる法人税 節税の4つの手順
むずかしい制度を覚える必要はありません。確認する順番を決めるだけです。次の4つを、上から進めてみましょう。
1つずつ、書類を手元に出すところから始めます。
やってみよう
定款を読み直す会社の目的や役員の決まりを確認します。今の事業と合っているかを見ます。
保険の契約を一覧にする加入中の保険を表にまとめます。保険料、期間、解約したときの戻り金を書き出します。
旅費規定を確認する出張のときの日当や宿泊費のルールを見ます。決まりがない会社は、作れないか考えます。
相続の心配を書き出す社長が持つ株や会社の資産を整理します。将来だれに渡すかも書いておきます。
ここがいちばん大事だよ！ 4つを順番に見るだけで、抜けや漏れに気づきやすくなるんだ。
定款と旅費規定で会社の負担を見直す
定款は会社のルールブックです。昔のまま放置すると、思わぬリスクが残ることもあります。
旅費規定は出張費のルールです。実態に合った内容なら、経費として認められることもあります。金額は常識の範囲で決めます。
ひと目でわかる
定款で見る目的と役員
定款で見る株式の決まり
節税保険は入りっぱなしにしない
節税を目的に入った保険は、時間がたつと状況が変わります。今の会社に合うかを見直しましょう。
税のルールが変わることもあります。解約すると損になる場合もあるので、決める前に専門家へ相談します。
ひと目でわかる
見る点①毎年の保険料
見る点②払う期間
相続対策は元気なうちに始める
会社の株は、相続のときに大きな金額になることがあります。早めの準備で、家族の負担を軽くできます。
話し合いも、早いほど落ち着いて進められます。
ひと目でわかる
ステップ1株の価値を知る
ステップ2後継ぎを考える
法人税 節税を進める前のチェックリスト
動く前に、次の項目を確認しましょう。当てはまる数が多いほど、見直せる余地があるかもしれません。
結果は専門家に見せて、確認してもらうと安心です。
見直しの前に確認したいこと- 定款を何年も読み返していない
- 加入中の保険の内容を説明できない
- 出張費のルールが文書になっていない
- 社長の株の価値を知らない
- 相続の話を家族としたことがない
- 税の相談ができる専門家が決まっていない
この記事のまとめ
- 年商3億円規模では、小さな見直しでも差が出やすい
- 定款・保険・旅費規定・相続の4つを順に確認する
- 進める前にチェックリストで現状をつかむ
まるコネくんからまずは定款を机に出すところから始めてみよう！ 気になる点は、専門家に見せて相談すると安心だよ。
Q年商3億円より小さい会社でも使えますか？
A使えることが多いです。4つの確認項目は、会社の大きさに関係なく見直せます。ただし、効果の大きさは会社ごとに変わります。
Q節税を進めて、税務調査で問題になりませんか？
A決まりを守った方法であれば、問題にならないことが多いです。ただし、書類や理由があいまいだと指摘されることもあります。実行の前に専門家へ確認しましょう。
Qどの順番で進めればよいですか？
Aこの記事の順番で、定款から確認する進め方が目安です。書類を集めやすいものから始めても構いません。1つずつ終わらせることが大切です。
うちの利益、いくら残せる？
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