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申込み前のチェックリスト
NISAを始めたいけれど、何からすればいいか分からない。そんな悩みはありませんか？旧NISAとの違いや口座の作り方で、手が止まる人は多いです。この記事では手順で、始め方を紹介します。
まるコネくんNISAの始め方を、4つの手順で紹介するよ。最後のチェックリストで、申込み前の準備もばっちり！
この記事のポイント
- 新NISAの大事な3つの数字が分かる
- 口座開設は4つの手順で進められる
- 金額と商品は、無理のない範囲で決める
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新NISAとは？まず覚える3つの数字
新NISAは、2024年に始まった国の非課税制度です。ふつう、投資の利益には約20%の税金がかかります。NISA口座の中なら、その利益に税金がかかりません。
旧NISAより枠が広がり、期限もなくなりました。まずは3つの数字だけ覚えましょう。
ひと目でわかる
1年に使える上限360万円
一生で使える上限1,800万円
NISAの始め方は4つの手順で進める
手順は大きく4つです。ネットで申し込めることが多く、口座づくりから始めます。
開設までは、1〜2週間ほどかかることもあります。早めに動くと安心です。
まずは口座を作るところから！最初の一歩は、金融機関えらびだよ。
やってみよう
金融機関を選ぶ銀行や証券会社など、NISAを扱う所から選びます。手数料や商品数、アプリの使いやすさを見ましょう。
口座開設を申し込む本人確認書類とマイナンバーの書類を用意します。ネットで申し込めることが多いです。
開設の完了を待つ審査があり、数日から数週間かかることもあります。届いた案内に沿ってログインします。
入金して買う口座にお金を入れ、積立の設定や商品の購入をします。最初は少額で十分です。
つみたて投資枠と成長投資枠の使い分け
NISAには2つの枠があり、同時に使えます。目的に合わせて選びましょう。
迷う人は、つみたて投資枠から始める方法があります。毎月の積立なので、続けやすいからです。
くらべてみよう
| つみたて投資枠 | 成長投資枠 | |
|---|---|---|
| 1年の上限 | 120万円 | 240万円 |
| 買い方 | 毎月コツコツ積立 | 好きな時に購入 |
| 買えるもの | 国の基準を満たした投資信託 | 株や投資信託など幅広い |
| 向いている人 | 初心者・少額から始めたい人 | 経験があり、まとまった資金がある人 |
NISAを始める金額と商品の決め方
金額は、生活費に響かない範囲で決めます。月5,000円〜1万円から始める人もいます。無理のない額が続けるコツです。
商品は、手数料と値動きを確認して選びます。投資なので、元本が減ることもあります。
ひと目でわかる
最初の金額の例月5,000円〜
おすすめの買い方毎月積立
NISA口座を申し込む前のチェック
申込み前に、準備ができているか確認しましょう。書類がそろっていると、手続きが早く進みます。
お金の面も大切です。生活費の備えを残したうえで始めます。
申込み前のチェックリスト- 本人確認書類を用意した
- マイナンバーが分かる書類を用意した
- 入金に使う銀行口座がある
- 生活費の備えを残している
- 手数料や商品を比べた
- 他の金融機関でNISA口座を持っていない
この記事のまとめ
- 新NISAは、利益に税金がかからない国の制度
- 始め方は、選ぶ・申し込む・待つ・買うの4手順
- 金額は無理のない範囲で、少額の積立から始める
まるコネくんからまずはチェックリストの書類をそろえてみよう。それが今日できる、いちばん小さな一歩だよ！
QNISAはいくらから始められますか？
A金融機関によって異なります。100円や1,000円から積立できることもあります。申込み前に、最低金額を確認しましょう。
QNISA口座は複数の金融機関で持てますか？
ANISA口座は、1人につき1つだけです。金融機関は、年ごとに変更の手続きができます。変更するときは、手続きの期間も確認しましょう。
QNISAで損をすることはありますか？
A投資商品の値段は動くので、元本を下回ることがあります。NISAは税金がかからない制度で、損を防ぐものではありません。余裕資金で始めましょう。
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