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相談前のチェックリスト
結婚や出産のあと、保険をそのままにしていませんか？ 何から見直せばいいかわからず、後回しにする人は多いものです。この記事では、宮城県の女性が保険見直しを進める手順を、FP相談の使い方とあわせて紹介します。
まるコネくん保険見直しの進め方を、4つの手順とチェックリストで紹介するよ。今日から1つ目を試してみてね！
この記事のポイント
- 保険見直しを考えるきっかけがわかる
- 今日から使える4つの手順と、相談前のチェックリストが手に入る
- FP相談で迷いやすい点の考え方がわかる
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保険見直しを考えたいタイミングは？
結婚や出産、住まいの購入。暮らしが変わると、必要な保障も変わります。
入ったときのまま放っておくと、保障が多すぎたり足りなかったりすることがあります。見直しのきっかけは、次のようなものです。
ひと目でわかる
家族が変わった結婚
家族が増えた出産
今日からできる保険見直し4ステップ
保険見直しは、むずかしい計算から始めなくて大丈夫です。まずは次の4つの手順で進めましょう。
急いで解約せず、先に全体を見ることが大切です。一度に全部決めなくても問題ありません。
やってみよう
今の保険を書き出す保険の名前、月々の保険料、保障の中身をメモします。わかる範囲で大丈夫です。
守りたいものを決める生活費、子どもの教育費、住まいなど、何を守りたいかを考えます。
多い・足りないを探す同じような保障が重なっていないか、足りない部分がないかを見ます。
FPに相談して比べる複数の案を見比べて、納得してから決めます。その場で決めなくてもかまいません。
まずは書き出すだけでOK！ 解約は、中身がわかってからでも遅くないよ。
相談の前にそろえたいものは？
相談の前に、手元の情報を集めておきましょう。書類が見つからなくても、あわてなくて大丈夫です。
わかる範囲で十分なこともあります。保険会社に連絡すると、契約内容を確認できることもあります。チェックを入れながら進めてください。
相談前のチェックリスト- 保険証券、または契約内容がわかる書類
- 毎月の保険料がわかる通帳や明細
- 家族の人数と年齢のメモ
- 家賃や住宅ローンの金額
- 貯金のおおよその額
- 聞いてみたいことのメモ
宮城県の女性がFP相談を使うコツ
FP相談とは、お金の専門家に家計や保障を相談することです。女性どうしだと、出産や仕事の変化も話しやすいと感じる人もいます。
対面なら、書類を見ながらその場で質問できます。宮城県内で会える人を探すと、通いやすさも考えられます。
ひと目でわかる
対面の良さ書類を見ながら
女性の相談暮らしの変化も話せる
迷いやすいポイントの考え方
迷ったときは、保険だけで考えないのがコツです。貯金や公的な制度も合わせて見ます。
保険料は、無理なく続けられる額かが大切です。家族の状況で答えは人それぞれなので、次の表で考え方を確認しましょう。
くらべてみよう
| 迷うこと | 考え方 | 見る点 |
|---|---|---|
| 医療の備え | 貯金や公的な制度と合わせて考える | 入院時にいくら必要か |
| 万一の備え | 家族の人数や年齢で変わる | 残された家族の生活費 |
| 毎月の保険料 | 続けられる金額に整える | 家計全体の中での割合 |
この記事のまとめ
- 結婚や出産など、暮らしが変わったときが見直しのきっかけ
- 書き出す、守りたいものを決める、比べる、相談するの4手順で進める
- 書類は、わかる範囲でそろえればまず十分
まるコネくんからまずは今の保険を1つ書き出してみよう。それが見直しの第一歩だよ！
QFP相談をしたら、必ず保険に入らないといけませんか？
Aそんなことはありません。相談だけで終えてもかまいません。内容に納得できるまで、決めなくて大丈夫です。
Q相談にお金はかかりますか？
A無料の相談もあれば、有料の相談もあります。申し込む前に、費用の有無を確認しておくと安心です。
Q保険の書類が見つからなくても相談できますか？
A相談できることもあります。わかる範囲のメモや、保険料の明細があると話が進みやすくなります。保険会社に連絡して確認する方法もあります。
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