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申し込む前に見ておくこと
貯金も保険も、これで合っているのか分からない。結婚や住宅のお金も不安。そんな20代の悩みはありませんか？FP相談の基本とライフプランの考え方を、図や表で整理します。
まるコネくんFP相談って何を話すの？無料で大丈夫？そんな疑問に、図と表で答えていくよ！
この記事のポイント
- FP相談は、将来のお金を整理する場
- ライフプランは20代から作るほど有利
- 無料でも、申し込み前の確認が大切
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FP相談とは？20代のお金の悩みを話せる場
FP相談とは、お金の専門家に話を聞いてもらう場です。FPはファイナンシャルプランナーの略です。
結論から言うと、将来のお金を整理する相談です。保険や貯金、投資の話をまとめて聞けます。商品を選ぶ前の整理にも使えます。
ひと目でわかる
相談する相手お金の専門家
話す内容将来のお金
ライフプランとは？20代から考える理由
ライフプランとは、将来の予定とお金を一枚にまとめた表です。結婚や住まいの予定を、時間の順に並べます。
ひと目でわかる
まず結婚
次に住まい
早く始めるほど時間を味方にできるので、20代は有利です。少額でも続けやすくなります。
「まだ早いかな？」と思う今が、ちょうど考えはじめどきだよ。
無料のFP相談で話せること
無料のFP相談では、お金の話を横断的に聞けます。保険だけ、投資だけと分けなくて大丈夫です。
悩みが一つでも相談できることが多いです。相談先によって範囲は変わるので、事前に確認すると安心です。
くらべてみよう
| テーマ | よくある悩み | 整理できること |
|---|---|---|
| 保険 | 今の保険で足りる？ | 必要な保障の考え方 |
| NISA・iDeCo | 何から始める？ | 始め方と選び方の基本 |
| 住宅 | いくらまで借りてよい？ | 無理のない返済の目安 |
| 教育費 | いつ、いくら必要？ | 準備のスケジュール |
| 老後資金 | 何歳から備える？ | 毎月の積み立ての考え方 |
無料のFP相談は大丈夫？確認する3点
無料と聞くと、不安になりますよね。無料の理由は、相談先によって違います。
特定の商品をすすめられないかを、事前に確かめましょう。断ってもよいと分かっていれば安心です。決めきれなければ、その場で契約しなくてかまいません。
申し込む前に見ておくこと- 相談料がかからない範囲が書いてあるか
- 特定の商品の販売だけが目的ではないか
- 相談する人の経歴が分かるか
ライフプラン相談の流れと準備
相談は、オンラインで受けられることもあります。1回は60分前後のこともあります。
家計の数字はざっくりで十分です。細かい資料がいらないこともあります。準備が少ないほど、気軽に始められます。
やってみよう
日時を選んで申し込む都合のよい日を選びます。オンラインか対面かも確認します。
手取りと貯金をメモする毎月の収入と支出、貯金額をざっくり書き出します。
FPに将来の予定と不安を話す結婚や住まいなど、考えていることをそのまま伝えます。
できることを一つ決めるその場で全部決めなくて大丈夫です。持ち帰って考えましょう。
この記事のまとめ
- FP相談は、将来のお金を整理する場
- ライフプランは、20代から作るほど時間を味方にできる
- 無料でも、商品の販売が目的でないかを確認する
まるコネくんからまずは手取りと貯金をメモするところから始めてみよう。一歩目は小さくて大丈夫だよ！
Qお金がほとんどなくても相談できますか？
A相談できることが多いです。貯金が少ない人ほど、使い方の整理が役に立つこともあります。まずは今の状況をそのまま伝えましょう。
Q相談したら、必ず契約しないといけませんか？
Aいいえ、その場で決める必要はありません。持ち帰って考えてかまいません。迷うときは、断ってもよいか事前に確認すると安心です。
Q何を準備して行けばよいですか？
A毎月の収入と支出、貯金額がざっくり分かれば十分なことが多いです。分からない部分は、相談しながら一緒に整理できることもあります。
あなたの将来のお金、まず整理してみる？
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