📣 自社サービスの掲載をご検討の企業様へまるなげコネクトで成果報酬型のリード獲得（初期費用0円）詳しくはこちら →
手元にあるか、見てみよう
「将来のお金が不安だけど、何から始めればいいか分からない」。そんな悩みありませんか？FPに相談する前にできる準備を、今日から試せる手順で紹介します。
まるコネくんまるコネくんだよ！FP相談の前にやることを、手順とチェックリストでまとめたよ。読み終わるころには、最初の一歩が決まるはず！
この記事のポイント
- FP相談の最初の一歩は「今を知る」こと
- 準備は4つの手順でメモするだけ
- 当日の流れとお金の優先順位がわかる
FP相談、何から準備する？無料で資料を受け取る →
FP相談は何から始める？先にやることは3つ
将来のお金が不安でも、いきなり相談に行く必要はありません。まず今の状況を知ることが、いちばん最初の一歩です。
FPとは、ファイナンシャルプランナーのこと。お金の整理を手伝う専門家です。大きく3つの流れで進みます。
ひと目でわかる
step1今を知る
step2悩みを絞る
相談前の準備は、4つの手順で進める
準備は、むずかしくありません。紙1枚にメモするだけでも始められます。4つの手順で進めましょう。
完璧でなくても大丈夫です。分からない項目は空欄のままにして、FPに聞けば整理できます。
やってみよう
収入と支出を書き出す毎月の手取りと、ざっくりした支出をメモします。家計簿がなくても、通帳やカード明細から拾えば十分です。
貯金・保険・借入を並べる貯金の残高、入っている保険、ローンの有無を1枚に書きます。金額は、おおよそで構いません。
これからの予定を書く結婚、出産、住まい、車など、数年〜10年ほどの予定を思いつくだけ書きます。
聞きたいことを1〜3つに絞る「老後に足りる？」「保険は今のままでいい？」など、気になる順に選びます。
全部そろわなくても平気だよ。メモを1枚持っていくだけで、相談の話がぐっと進むんだ。
FP相談の前に集めたい書類チェック
書類があると、話が早く進みます。ただし、すべてそろえなくても相談できることが多いです。
見つからないものは無理に探さず、手元にあるものだけ確認しましょう。予約のときに必要なものを聞くと安心です。
手元にあるか、見てみよう- 給与明細、または収入が分かるメモ
- 通帳やネット銀行の残高画面
- 加入している保険の証券
- ローンや借入の残高が分かるもの
- 年金定期便（届いている場合）
- カード明細や家計簿
当日の流れを図でつかむ
相談の進め方は、似た流れになることが多いです。先に知っておくと、落ち着いて話せます。
時間は1時間前後のこともあります。一度で終わらない場合もあるので、気になる点はその場で聞きましょう。
ひと目でわかる
1 お話を聞く現状把握
2 数字を整理見える化
何から始める？お金の優先順位の決め方
何から手をつけるか迷うときは、お金を使う時期で3つに分けてみましょう。紙に書くだけでも、考えが整理できます。
近い予定ほど、先に備えるのが基本です。ただし、人によって順番は変わります。FPと一緒に決めると安心です。
ひと目でわかる
数年以内に使うお金まず確保
10年前後の予定準備を始める
この記事のまとめ
- FP相談は、まず今の状況を知ることから始める
- 収入・支出・貯金・予定を1枚にメモすれば準備は十分
- お金は使う時期で分けると、優先順位が見えやすい
まるコネくんからまずは今日、収入と支出をメモ帳に書いてみよう。それが相談への一歩になるよ！
QFP相談の費用はどのくらいかかりますか？
A無料の窓口もあれば、有料のこともあります。内容や時間によって変わるため、予約の前に確認しておくと安心です。
Q家計簿をつけていなくても相談できますか？
A大丈夫です。通帳やカード明細から、おおよその支出を拾えれば十分なことが多いです。分からない部分はFPと一緒に整理できます。
Q相談したら、商品を買わされませんか？
A決めるのは自分です。納得できなければ断って構いません。相談の前に、何を目的にした相談か確認しておくと安心です。
FP相談、何から準備する？
この記事のテーマのサービス資料を、無料で受け取れます。
無料で資料を受け取る →