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面談でたしかめたいこと
「お金の相談をしたいけれど、ファイナンシャルプランナー（FP）は誰を選べばいいの？」そんな悩みはありませんか？資格や相談料、見分け方を5つの手順で整理しました。
まるコネくんFP選びで迷っているキミへ。この記事では、5つの手順と面談で使えるチェックリストを紹介するよ。
この記事のポイント
- FP選びは、5つの手順で順番に進められる
- 資格と相談料の払い方のちがいがわかる
- 面談で使えるチェックリストで見分けられる
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ファイナンシャルプランナーの選び方は5ステップ
FPは資格も料金もさまざまで、迷いやすいものです。でも、決める順番があります。順番どおりに進めれば、自分に合う人が見つかります。
ここでは5つの手順にまとめました。最初に目的を決めるのがコツです。
やってみよう
相談したいことを決める老後、保険、相続など、悩みを1つに絞ります。メモに書くと整理できます。
資格を確かめるFP技能士やCFPなどを持っているか見ます。2級以上が目安のひとつです。
料金の払い方を知る相談ごとの料金か、無料相談かを確かめます。収入の仕組みも聞きます。
チェックリストで見分ける説明がわかりやすいか、商品を急がせないかを見ます。
2〜3人と話して決める同じ質問を投げて、答えを比べます。話しやすさも大事です。
ファイナンシャルプランナーに相談したいことを決める
相談内容によって、合うFPは変わります。保険に強い人もいれば、相続に強い人もいます。
まず、悩みがどれに近いか図で見てみましょう。得意分野を合わせるのが近道です。複数ある場合は、いちばん急ぐものを選びます。
ひと目でわかる
老後が不安資産形成
保険が多い見直し
ファイナンシャルプランナーの資格のちがいを図で見る
FPの資格は大きく2系統あります。国家資格のFP技能士と、民間資格のAFP・CFPです。等級が高いほど、むずかしい試験です。
更新のない資格もあるため、最近の制度を学んでいるか聞くと安心です。
ひと目でわかる
国家資格FP技能士
民間資格AFP
ファイナンシャルプランナーの相談料と収入の仕組み
相談料は、払い方で大きく2つに分かれます。ちがいを知らないと、あとで驚くことがあります。金額はあくまで目安です。
無料でも、商品の紹介で収入を得る人もいます。お金の出どころを聞きましょう。
料金の聞き方にはコツがあるんだ。「この相談で、収入はどこから出ますか？」と聞いてみてね。
くらべてみよう
| 相談ごとに支払う型 | 無料相談型 | |
|---|---|---|
| 料金の目安 | 1時間5,000〜10,000円のこともある | 0円のこともある |
| 収入の出どころ | 相談料が中心 | 商品の紹介料などのこともある |
| 向いている場面 | 中立的な助言がほしいとき | まず話を聞いてみたいとき |
信頼できるファイナンシャルプランナーのチェック項目
会って話すと、人柄や進め方がわかります。面談のときに、次の項目をメモ代わりに使ってください。むずかしい言葉は、聞き返してかまいません。
1つでも不安なら、その場で決めないことが大切です。
面談でたしかめたいこと- 相談の目的を、最初に聞いてくれる
- 専門用語を、たとえ話で説明してくれる
- 料金と収入の仕組みを、先に話してくれる
- 特定の商品を、急いで勧めてこない
- デメリットやリスクも伝えてくれる
- 最近の制度改正について話せる
ファイナンシャルプラン選びで失敗しない注意点
失敗の多くは、1人だけ話して決めてしまうことです。比べると、料金も話しやすさも見えてきます。
2〜3人と話して比べるのが安心です。資格の等級だけで決めるのも避けましょう。相談の前に、聞きたいことを紙に書いておきます。
ひと目でわかる
話す人数2〜3人
確認する点料金と収入
この記事のまとめ
- まず相談したいことを決め、得意分野の合う人を探す
- 資格と、相談料・収入の仕組みを必ず確かめる
- チェックリストを使い、2〜3人と話して決める
まるコネくんからまずは相談したいことを1つ書き出してみよう。それが、いい出会いへの第一歩だよ。
Qファイナンシャルプランナーの相談料はいくらくらいですか？
A1時間5,000〜10,000円のこともありますが、内容や相談先で大きく変わります。事前に見積もりを聞いておくと安心です。
Q無料相談は利用しても大丈夫ですか？
A利用して問題ないことが多いです。ただし、商品の紹介で収入を得る場合もあります。収入の仕組みを聞いたうえで、比べて判断しましょう。
Q資格は何級以上の人を選べばいいですか？
A2級FP技能士やAFP以上が目安のひとつです。ただ、資格だけでは決められません。得意分野や説明のわかりやすさも見てください。
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