📣 自社サービスの掲載をご検討の企業様へまるなげコネクトで成果報酬型のリード獲得（初期費用0円）詳しくはこちら →
今日の確認リスト
仕事が忙しくて、お金のことは後回し。収入はあるのに、将来いくら必要なのかわからない。そんな悩みはありませんか？兵庫で働く医師でも、順番を決めて進めれば大丈夫です。今日できる3つの手順を見ていきましょう。
まるコネくんお金の準備は、むずかしい勉強から始めなくて大丈夫だよ。この記事では、忙しい医師が今日からできる3つの手順と、チェックリストを紹介するね。
この記事のポイント
- 医師の資産形成が後回しになりやすい理由がわかる
- 今日からできる3つの手順がわかる
- 支出・教育資金・税金・相続で確認したいことがわかる
あなたの将来設計、どこから整える？無料で資料を受け取る →
医師の資産形成が後回しになりやすい理由
医師は収入が高めでも、時間がありません。勤務や当直が続くと、お金の整理まで手が回らないことが多いです。
また、収入が多いと 支出も増えやすい のが落とし穴です。税金や教育費の負担も、重くなりがちです。
ひと目でわかる
お金を考える時間足りない
収入が増えると支出は増えやすい
医師の資産形成、今日からできる3つの手順
いきなり投資先を選ぶ必要はありません。まずは現状を知ることが先です。次の3つを順番に進めてみましょう。
病院勤務でも開業医でも、考え方は同じです。数字で見える化すると、迷いが減ります。
やってみよう
お金の出入りを書き出す毎月の収入と支出、貯蓄、ローンを紙やアプリに書き出します。固定費から見ると進めやすいです。
将来に必要な金額を考えるリタイアの時期、その後の生活費、教育費をざっくり出します。正確でなくても大丈夫です。
毎月の積立額を決める無理のない範囲で金額を決めます。投資先は、リスクを理解してから選びましょう。
まずは書き出すだけでOK！「現状を知ること」が、資産形成のスタートだよ。
兵庫の医師が見直したい支出と保険
いちばん手を付けやすいのは固定費です。保険は、入ったまま放置されがちな項目です。
必要な保障は、家族の状況で変わります。重なっている保障がないかを確認しましょう。
ひと目でわかる
保険保障の重なり
住宅ローン金利と残高
教育資金・税金・相続も一緒に考える
教育資金は、始める時期が早いほど準備しやすくなります。進路によって、必要な金額は大きく変わります。
税金や相続は、後から知って困る人も多い分野です。早めに全体像をつかむと、選べる方法が増えます。
ひと目でわかる
教育資金進路で変わる
税金働き方で変わる
医師の資産形成チェックリスト
最後に、今の状態を確かめてみましょう。当てはまらない項目が、次にやることです。
全部できていなくても心配いりません。ひとつずつ進めれば十分です。気になる項目から手を付けてください。
今日の確認リスト- 毎月の収入と支出を書き出した
- 入っている保険の内容を知っている
- リタイアの時期をざっくり考えた
- 教育資金の準備を始めている
- 税金や相続で気になる点を書き出した
- 毎月の積立額を決めた
この記事のまとめ
- まず収入と支出を書き出して、現状を知る
- 将来に必要な金額と毎月の積立額を決める
- 保険・教育資金・税金・相続も、早めに全体を確認する
まるコネくんから全部を一度にやらなくて大丈夫！今日はチェックリストを1つ埋めるところから始めてみよう。
Q忙しくても資産形成は始められますか？
A始められます。最初は収入と支出を書き出すだけでも十分です。数分ずつ進めれば、負担は小さくなります。
Q投資の知識がなくても大丈夫ですか？
A先に現状と目標を整理すれば、必要な知識がしぼれます。投資には元本が減るリスクもあるため、仕組みを理解してから選びましょう。
Q勤務医と開業医で考え方は違いますか？
A基本の手順は同じです。ただし、税金や退職金の扱いは立場で変わることがあります。自分の働き方に合わせて確認しましょう。
あなたの将来設計、どこから整える？
この記事のテーマのサービス資料を、無料で受け取れます。
無料で資料を受け取る →