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相談前のチェックリスト
保険に入りっぱなしで、内容をよく覚えていない…。愛知県で見直したいけれど、自分でやるか相談するか迷っていませんか？この記事では、二つのやり方を表で比べます。
まるコネくん保険見直しを「自分でやる」場合と「相談する」場合で比べるよ。自分に合うやり方を見つけよう！
この記事のポイント
- 保険を見直したほうがよいタイミングがわかる
- 自分で見直す場合と相談する場合の違いを表で比べられる
- 相談前に準備するものと、向いている人がわかる
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愛知県で保険見直しの相談を考えるのはいつ？
保険は、入ったときの暮らしに合わせて選びます。数年たつと、合わなくなることもあります。
たとえば結婚や出産、住宅の購入のあとです。保障が足りなかったり、多すぎたりします。転職や子どもの独立も、きっかけになります。
ひと目でわかる
家族が増えたとき結婚・出産
ローンが始まるとき住宅購入
保険見直しは自分で？相談で？違いを表で比較
見直しの方法は、大きく二つあります。自分で調べる方法と、プロに相談する方法です。
まずは違いを表で見てみましょう。手間と安心感のどちらを大事にするかで、選びやすくなります。
どちらが正解、ということはないよ。表を見て、自分の場合に近いほうを考えてみてね。
くらべてみよう
| 自分で見直す | プロに相談する | |
|---|---|---|
| 費用 | 相談料はかからない | 無料のこともあれば、有料のこともある |
| 手間 | 書類集めや比較に時間がかかる | 話しながら整理できる |
| 比べられる商品 | 自分で調べた範囲に限られる | 複数の会社から比べられることが多い |
| 決め方 | すべて自分で判断する | 説明を聞いたうえで自分で決める |
| 注意点 | 保障の不足に気づきにくい | 相談先の考え方に左右されることもある |
自分で見直すなら、この順番で進める
自分で見直すなら、順番を決めると進めやすくなります。時間に余裕がある人に向いています。
とくに大切なのは、解約を最後にすることです。先にやめると、保障が途切れるおそれがあります。
やってみよう
今の保険を書き出す保険証券を集めます。保障の内容と、毎月の保険料を一覧にしましょう。
必要な保障を考える入院、がん、老後など、心配なことに順位をつけます。
ほかの商品と比べる資料やネットで、保障と保険料を見比べます。
新しい保険が決まってから解約新しい契約が始まったことを確かめてから、古い保険をやめます。
プロに相談すると何が変わる？
プロに相談すると、今の保険の整理から手伝ってもらえます。複数の会社の商品を、同じ基準で比べやすくなります。
老後資金や資産形成の話も、あわせて相談できることがあります。愛知県内なら、会って話せる場合もあります。
ひと目でわかる
1回の相談の長さ1〜2時間
決めるまでの回数1〜3回
保険見直しの相談前に、準備しておくもの
準備しておくと、相談が短い時間で進みます。完璧でなくても大丈夫です。
わかる範囲で、今の契約がわかるものを集めておきましょう。足りない分は、相談の中で確認できます。
相談前のチェックリスト- 保険証券、または契約内容がわかる書類
- 毎月の保険料の合計
- 家族の人数と年齢
- 住宅ローンや教育費など、これからの大きな出費
- 心配なこと（入院、がん、老後など）
- 聞いてみたいことのメモ
あなたはどっち？選び方のめやす
ここまでの違いをふまえて、向いている人を整理しました。
迷うときは、不安が大きいかどうかで考えてみましょう。一人で決めるのが不安なら、相談が選択肢になります。
自分で見直すが合う人
- 調べたり比べたりするのが苦にならない
- 契約が少なく、内容を把握している
- 時間に余裕がある
プロに相談するが合う人
- 保険の種類が多く、整理できていない
- 何が必要か自分では決めにくい
- 老後資金などもまとめて考えたい
この記事のまとめ
- 結婚・出産・住宅購入などは、見直しを考えるきっかけになる
- 自分で見直すと手間はかかるが、相談料はかからない
- 迷うときや整理できないときは、プロへの相談も選択肢になる
まるコネくんからまずは保険証券を集めて、今の保険を書き出してみよう。それだけでも、大きな一歩だよ！
Q保険の見直しは、どれくらいの間隔でするのがよいですか？
A決まった年数はありません。結婚や出産、住宅購入など、暮らしが変わったときが目安です。変化がなくても、数年に一度ながめてみると安心です。
Q相談したら、必ず保険に入らないといけませんか？
Aそんなことはありません。話を聞いたうえで、今のまま続けるという選択もできます。気になる点は、その場で質問しておきましょう。
Q今の保険の内容を、よく覚えていなくても相談できますか？
A大丈夫です。保険証券や契約のお知らせがあると、話がスムーズに進みます。手元になければ、保険会社に問い合わせて確認することもできます。
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