📣 自社サービスの掲載をご検討の企業様へまるなげコネクトで成果報酬型のリード獲得（初期費用0円）詳しくはこちら →
相談の前にそろえるものチェック
親から相続を受け取ったものの、何から手をつければいいかわからない。老後のお金も不安で、つい後回しにしていませんか？この記事では、女性が今日から始められる手順を4つ紹介します。
まるコネくん相続のあとは、気持ちも頭も忙しいよね。今日できる4つの手順と、相談前のチェックリストを用意したよ。
この記事のポイント
- 相続を受け取った後は、急いで使わず、まず書き出す
- 「使う・残す・渡す」に分けると、老後資金とのバランスが見える
- 相談前にメモと資料を集めておくと、話が進みやすい
相続後のお金、整理の第一歩は？無料で資料を受け取る →
女性が相続を受け取った後、どうする？
相続を受け取った後は、急いで使わないことが大切です。気持ちが落ち着かないうちに決めると、後悔することがあります。
期限のある手続きは、早めに確認しましょう。そのほかは、時間をかけて考えても大丈夫なことが多いです。
ひと目でわかる
期限があることが多い手続き
時間をかけてよい使い道
相続 受け取った後の4つの手順
今日からできることを、順番に4つ並べました。紙に書き出すところから始めます。
どれも専門知識はいりません。完璧でなくてよいので、今ある情報を集めます。
やってみよう
受け取った財産を書き出す現金、預金、不動産、保険などを一覧にします。メモ書きで十分です。
毎月の生活費を調べる通帳やカードの明細から、1か月の支出を出します。
「使う・残す・渡す」に分けるすぐ使うお金、老後用、家族に渡したいお金の3つに分けます。
迷う点を3つ書く税金、不動産、渡し方など、わからない点をメモします。
まずは書き出しからだよ。全部をひとりで決めなくて大丈夫だからね。
やってしまいがちな3つのこと
まとまったお金が入ると、気持ちが動きやすくなります。次の3つは、特に注意したい点です。
どれも悪いことではありません。決める前に一度立ち止まるだけで、防げることがあります。
ひと目でわかる
気持ちで決める大きな買い物
ひとつにまとめる全額を同じ先に
女性の老後資金とのバランスの考え方
女性は老後が長くなることがあります。老後の生活費を先に見積もると、使える額が見えやすくなります。
年金や貯蓄と合わせて、毎月どれくらい足りないかを出してみましょう。
ひと目でわかる
今のために使う分
老後のために備える分
次世代に渡す準備はいつ始める？
子どもや孫への渡し方は、ひとつではありません。早めに考えるほど、選べる方法が増えることがあります。
家族と話す時間をつくることも、大切な準備のひとつです。
ひと目でわかる
書いて残す遺言書
元気なうちに渡す生前贈与
個別相談の前に確認したいこと
ひとりで悩むより、個別相談で整理した方が進みやすいことがあります。
メモが1枚あるだけで、話がぐっとまとまります。次の項目を見てみましょう。
相談の前にそろえるものチェック- 受け取った財産の一覧メモ
- 毎月の生活費がわかる明細
- 年金や貯蓄の大まかな金額
- 不動産や保険などの書類
- 迷っていることを書いたメモ
この記事のまとめ
- 相続を受け取った後は、急いで使わず、まず財産を書き出す
- 「使う・残す・渡す」に分けて、老後資金とのバランスを見る
- 迷う点をメモして、個別相談で整理する
まるコネくんからまずは今日、財産を紙に書き出してみよう。それだけで、次の一歩がぐっと見えてくるよ。
Q相続を受け取ったら、すぐ使ってもいいですか？
A急がず、期限のある手続きを確認してから考える方が安心です。使い道は、生活費や老後の分を見積もったあとに決めると、後悔しにくくなります。
Q相談の前に、すべて調べておく必要はありますか？
A必要ありません。わかる範囲のメモがあれば大丈夫です。わからない点は、そのまま相談で聞いてみましょう。
Q家族に話しにくい場合はどうすればいいですか？
A先に自分の考えをメモにまとめると、話しやすくなります。第三者に相談して、整理してから家族に伝える方法もあります。
相続後のお金、整理の第一歩は？
この記事のテーマのサービス資料を、無料で受け取れます。
無料で資料を受け取る →