📣 自社サービスの掲載をご検討の企業様へまるなげコネクトで成果報酬型のリード獲得（初期費用0円）詳しくはこちら →
保険証券を見ながら確認しよう
法人保険に入ったまま、一度も見直していない。そんな心配はありませんか？北陸・岐阜の経営者も、会社の状況は変わっていきます。この記事では、見直しの進め方を4つの手順で紹介します。
まるコネくんこんにちは、まるコネくんだよ！法人保険の見直しを、順番に進める4つの手順で紹介するよ。
この記事のポイント
- 見直しは、今の加入内容を一覧にするところから始まる
- 役員退職金・事業承継・万が一の資金の3つを目的に分けて考える
- 保険料を下げるだけでなく、保障が足りているかも確認する
うちの法人保険、今のままで足りてる？無料で資料を受け取る →
法人保険の見直しが必要な理由
会社が成長すると、必要な保障も変わります。役員の数や借入、従業員の数が動くからです。
加入したときのままだと、保障が多すぎたり足りなかったりすることがあります。見直しは、数年に1回や大きな変化があったときが目安です。
ひと目でわかる
見直しの目安数年に1回
そのほかのきっかけ人や借入の変化
法人保険の見直し、4つの手順
見直しは、順番に進めると迷いません。4つの手順で、今日から動けます。
一度に全部を決めなくて大丈夫です。分からない点は、手順ごとに相談できます。
やってみよう
加入内容を一覧にする保険証券を見て、保障額・保険料・満期をメモします。ここが出発点です。
目的を決める万が一の資金、役員退職金、事業承継のうち、何のための保険かを分けます。
必要な金額を見積もる借入や運転資金、退職金の予定額などから、必要な額の目安を出します。
保険料と払い方を比べる今の内容と見直し案を並べて、無理なく続けられるかを確認します。
いちばん大事なのは手順1だよ。今の内容が分からないと、見直しは始まらないからね。
経営者が見直し前に確認するチェック
見直しの前に、手元の書類を集めましょう。保険証券があると、話が早く進みます。
分からない項目は、空欄のままで大丈夫です。相談のときにそのまま聞けます。
保険証券を見ながら確認しよう- 加入している保険の種類と件数
- 誰が被保険者（対象の人）になっているか
- 保障額と毎年の保険料
- 満期や更新の時期
- 解約したときに戻る金額
- 何のために入った保険か
役員退職金に備える保険の考え方
役員が退任するとき、まとまった退職金が必要になることがあります。保険は、その資金づくりに使われることがあります。
ただし、保険料と受け取る時期のバランスが大切です。途中で解約すると、戻る金額が変わることもあります。
ひと目でわかる
まず決める必要な金額
次に見る受け取る時期
事業承継と万が一の資金の備え
経営者に万が一があると、会社の資金が急に必要になることがあります。借入の返済や運転資金、家族や後継者の負担を考えます。
事業承継では、株の買い取りや相続の資金も話に出ます。早めに考えておくと安心です。
ひと目でわかる
万が一の資金返済・運転資金
事業承継の資金株・相続
経営者が保険料を見直すときの注意点
保険料を下げることだけが目的ではありません。保障を削りすぎないことが大切です。
解約や変更は、税の扱いにも関わることがあります。決める前に、税理士などの専門家にも聞きましょう。
ひと目でわかる
変更の前に税の扱いを確認
解約の前に戻る金額を確認
この記事のまとめ
- まずは今の加入内容を一覧にして、目的を分ける
- 役員退職金・事業承継・万が一の資金は、必要な金額から考える
- 保険料だけで決めず、保障と税の扱いも確認する
まるコネくんからまずは保険証券を机に出してみよう。それだけで、見直しの第一歩になるよ！
Q法人保険は、どのくらいの間隔で見直すとよいですか？
A数年に1回が目安です。役員の交代や借入の増減、事業の拡大など、会社に変化があったときも見直しのきっかけになります。
Q保険証券が見つからないときはどうすればよいですか？
A加入している保険会社や担当者に連絡すると、内容を確認できることがあります。経理の書類や通帳の引き落としも手がかりになります。
Q見直しをすると、必ず保険料は下がりますか？
A下がるとは限りません。保障が足りていない場合は、保険料が上がることもあります。会社に合った内容かどうかを基準に考えましょう。
うちの法人保険、今のままで足りてる？
この記事のテーマのサービス資料を、無料で受け取れます。
無料で資料を受け取る →