《愛媛県限定》相続対策、“手遅れ”になる前に。相続でもめる最大原因“現金不足”を、保険で「分けられる相続」に変える方法　相続専門FPが“保険あり・なし”両方で中立設計。　

※【愛媛県】限定となります。対象外の方はご遠慮ください※

預金を数千万円以上お持ちの方へ
相続対策をするかしないかで、相続税は大きく変わります
実は同じお金でも、
預金のままだとそのまま相続税がかかりますが、
保険を活用することで
相続税の対象になる金額を抑えられるケースがあります。
相続税は、
「いくら持っているか」よりも
「どう持っているか」で差が生まれます。
そしてこの差は、
数百万円単位になることも珍しくありません。

もし、次の項目に当てはまれば要チェックです
・預金が3,000万円以上ある
・不動産とは別に現金資産を多く保有している
・相続税がかかる可能性を指摘されたことがある
・対策は気になるが、何から始めていいかわからない
ひとつでも当てはまる方は、
相続対策を考えるべきタイミングに入っています。

なぜ預金が多いほど相続税が増えるのか
相続税は、
現金や預金にほぼそのまま課税されます。
不動産のように評価が下がる資産と違い、
預金は一切減額されません。
つまり、
預金が多いほど税負担が直撃します。

保険を活用すると可能になる3つの対策
保険を活用することで、
・相続税の対象額を抑える仕組みを使える
・納税資金を事前に準備できる
・誰がいくら受け取るかを明確にできる
税金対策と家族トラブル対策を
同時に進めることが可能になります。

相続対策は「保険だけ」では不十分です
相続には、
税金
法律
不動産
感情など
さまざまなことが絡みます。
そのため当方では、
税理士・司法書士・不動産鑑定士などとチームを組み、
相続全体を最適化する対策を設計しています。
一つの視点ではなく、
専門家の知見を掛け合わせて考えます。

すべての方に保険が必要なわけではありません
資産状況によっては、
保険を使わない方がよいケースもあります。
だからこそ、
・使った場合
・使わなかった場合
を数字で比較し、
意味があるかどうかを中立に判断しています。
売り込みは一切行いません。

よくあるご相談
・相続税がどれくらいかかるか不安
・預金をこのまま持っていていいのか迷っている
・家族が揉めない形にしたい
・節税対策をきちんと整理したい
検討段階の方が多く相談されています。

無料相談のご案内
この相談では、
専門家チームの視点も踏まえながら、
・今の資産での相続税試算
・対策をしなかった場合の未来
・対策した場合の選択肢
をわかりやすく整理します。
決断はその場で不要です。
この相談は、
保険を勧めるための場ではありません。
自分の場合、相続税がどれくらい変わるかを知ってください。

最後に
相続対策は、
元気なうちにしか使えない方法が多く存在します。
「まだ先」と思っている間に、
選択肢は確実に減っていきます。
知った人から、
相続は有利になります。
まずは現状を知ることから始めてください。