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提案前の確認リスト
お客様に保険の話をしたいけれど、資料づくりや説明に時間がかかってしまう。そんな悩みはありませんか？この記事では、保険提案を無理なく効率化する手順を、今日から試せる形で紹介します。
まるコネくんぼく、まるコネくん！保険提案をムダなく進める4つの手順と、始める前のチェックをまとめたよ。
この記事のポイント
- 保険提案で手間がかかる3つの場面がわかる
- 毎回ゼロから考えずに済む4つの手順を試せる
- 専門家に任せる範囲と1か月の進め方がわかる
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税理士の保険提案が進まない3つの理由
保険の話を切り出したくても、日々の業務で手が回らない。そんな事務所は少なくありません。原因は、手間のかかる場面がだいたい決まっていることです。
まずはどこで時間を使っているかを、下の図で見てみましょう。ここが分かると、直す順番が決まります。
ひと目でわかる
手間その1情報集め
手間その2資料づくり
保険提案を効率化する4つの手順
流れを4つに分けると、毎回ゼロから考えずに済みます。全部を一度に変える必要はありません。
まずは1つ目の手順だけでも試してみてください。小さな変化でも、続けると差が出ます。
やってみよう
顧客情報を1枚にまとめる決算の数字や家族・役員の構成を、1枚の用紙に整理します。使ってよい範囲は、お客様に確認してから決めましょう。
提案の型をつくる事業承継や退職金など、よくある場面ごとに説明の流れをひな形にします。毎回の資料づくりが短くなります。
話すタイミングを決める決算後の面談や年末の時期など、年に数回の場をあらかじめ決めます。思いつきで話すより伝わりやすくなります。
役割を分けて任せる商品の比較や申込みの手続きは、保険の専門家に任せます。税理士は、お客様の状況を伝える役に集中できます。
全部やろうとしなくて大丈夫！まずは1枚のシートづくりから始めると、続けやすいよ。
保険提案は自分でやる？任せる？役割分担
税理士の強みは、お客様の数字を知っていることです。一方で、商品の比較や手続きは負担が大きくなりがちです。
保険の募集には、登録が必要なこともあります。始める前に、自分の事務所の立場を確認しましょう。
くらべてみよう
| 自分で行う | 専門家に任せる | |
|---|---|---|
| お客様の状況把握 | 数字を見ているので得意 | 聞き取りの補助が中心 |
| 商品の比較 | 時間がかかることが多い | 比較表を作ってもらえることもある |
| 申込みの手続き | 登録が必要なこともある | 任せやすい |
| 説明の場 | 信頼関係を生かせる | 同席してもらえることもある |
保険提案の前に確認したいチェックリスト
手順を始める前に、土台を整えておきましょう。次の項目がそろっているほど、提案は進めやすくなります。
全部が×でも心配はいりません。足りない項目から、1つずつ直せば十分です。
提案前の確認リスト- 保険の募集に必要な登録や立場を確認した
- お客様情報を使う範囲を、本人に伝えている
- 顧客情報をまとめる1枚シートがある
- 説明の流れをまとめたひな形がある
- 任せられる専門家の連絡先を決めている
税理士の保険提案を効率化する1か月の進め方
いきなり全社に広げず、小さく試すのがコツです。1か月の流れの例を図にしました。
うまくいかなくても、直しながら進めれば問題ありません。かかる時間は、事務所の状況によって変わることもあります。
ひと目でわかる
1週目シートを作る
2週目型を1つ決める
この記事のまとめ
- 手間がかかるのは、情報集め・資料づくり・説明の往復
- 1枚シートと提案の型で、毎回の準備を短くできる
- 登録の確認と専門家との役割分担から始めると安心
まるコネくんからまずは1枚シートを作るところから！小さな一歩が、あとで大きなラクにつながるよ。
Q税理士が保険を提案しても問題ありませんか？
A保険の募集には登録が必要なこともあります。事務所の形によって扱いが変わるため、事前に確認しましょう。不安なときは、専門家に相談すると安心です。
Qお客様の情報はどこまで使えますか？
A本人の同意が必要になることが多いです。何のために使うかを伝えたうえで、確認を取ってから進めましょう。
Q小さな事務所でも効率化できますか？
Aできることもあります。人数が少ないほど、型づくりの効果が出やすい場合があります。まずは1枚シートから試してみてください。
保険提案の手間、どこまで減らせる？
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